העברה בין דורית
יש חשיבות רבה לדרך בה יועבר ההון והנכסים המשפחתיים שנצברו לדור הבא. שנים של עמל מתנקזים לרגע בו צריך להחליט על אופן חלוקת ההון המשפחתי ליורשים. אפשרות אחת הינה באמצעות צוואה, המשמשת כמסמך משפטי המחייב את העברת הרכוש כפי שנקבע בצוואה. הורשת הנכסים באמצעות צוואה מתאימה בעיקר למשפחות המבקשות לחלק את הרכוש בצורה מסוימת וחד-פעמית. […]
תיכנון פיננסי
לורם איפסום דולור סיט אמט, קונסקטורר אדיפיסינג אלית לפרומי בלוף קינץ תתיח לרעח. לת צשחמי צש בליא, מנסוטו צמלח לביקו ננבי, צמוקו בלוקריה.
ניהול עושר
בוינברגר ניהול עושר הגישה בה אנו דוגלים לניהול הון מבוססת על הקצאת נכסים חכמה המניבה תשואה עודפת לאורך שנים. ההקצאה מתבססת על מתודולוגיית ניהול סיכונים המוכיחה עצמה בכל פעם מחדש, גם ובעיקר בעתות משבר. תיקי השקעות סטנדרטיים כפי שרובנו מכירים, מורכבים בעיקרם מאג"ח […]
השקעות אלטרנטיבות
השקעות אלטרנטיביות מה זה בעצם השקעות אלטרנטיוביות? כל השקעה שאינה מניה או אג"ח בעצם כל השקעה שאינה מסורתית. הוספת מרכיב של השקעות אלטרנטיביות לתיק ההשקעות מסורתי יכולה להוריד את הסיכון הכולל בתיק. פיזור סיכונים הרחב וגיוון ההשקעות מיצר קורלציה נמוכה בין אפיקי ההשקעה המסורתיים לאלטרנטיביים. ביצועי תיק ההשקעות של אוניברסיטת ייל בארה״ב מראים באופן מובהק […]
תכנון מס השקעות
תכנון מס השקעות בשנים האחרונות, חלו שינויים במיסוי שוק ההון, כגון תיקון 3, תיקון 190 , מס עיזבון על ניירות ערך אמריקאים והאפשרות לנהל קרנות השתלמות וגמל דרך IRA (חשבון פרישה אישי). שינויים אלו מאפשרים למשקיעים בשוק ההון לתכנן את השקעתם ולהשתמש במקלטי מס חוקיים באופן הטוב ביותר עבורו. דוגמא: לקוח המחזיק תיק השקעות בבנק […]
תכנון פנסיוני
תכנון פנסיוני תכנון פרישה – מיסוי תכנון וליווי: גיל הפרישה או כמו שאנו אוהבים לקרוא לו הגיל שבו מתחילים החיים. יחד איתו הרצון לביטחון כלכלי והרצון לחיות את החיים שתמיד רציתם. אנחנו בוינברגר פיננסים כאן כדי להביא אותכם לשם, עם יחס אישי וליווי צמוד, מקצועיות וניסיון רב וזאת על מנת לספק מענה 360 לכל תחום […]
גידור השקעות
גידור השקעות קרן גידור הוא שם כללי המייצג קרנות השקעה פרטיות המשקיעות בני"ע סחירים כאשר הקרן עצמה אינה סחירה בבורסה לני"ע. לפיכך, גם אינה מפוקחת בצורה ישירה ע"י הרשות לני"ע. מטרתה של קרן גידור היא השגת תשואה עודפת ביחס למדד הייחוס אליה משווים אותה. אמנם קרן גידור אמורה לפי שמה המקורי לגדר השקעות אך בפועל […]
ליווי לקראת פרישה
תכנון לקראת פרישה בהתקרב גיל הפרישה עומדות בפנינו מספר אפשרויות בנוגע לסכום הכספים אותו נקבל מעת משלם הקצבה. תהליך זה על כל פורש לעבור בהתקרבו לגיל הפרישה. ההחלטות המתקבלות בתהליך הליווי הן קריטיות ויכולות לחסכוך מאות אלפי שקלים עבור הפורש. לכן תהליך זה צריך להתנהל בצורה המקצועית ביותר ע"י איש מקצוע. תהליך הליווי מתנהל במקביל […]
תכנון פיננסי
תכנון פיננסי תכנון פיננסי הוא תחום יחסית חדשני ההולך וצובר תאוצה בארץ ובעולם בשנים האחרונות. מטרת התכנון הפיננסי הינה לבצע התאמה בין הנכסים הפיננסים, הקיימים במשק הבית, לבין אופי המשקיע והתאמה של הנכסים הפיננסים בינם לבין עצמם.הצורך בהתאמה נובע מההבדלים בין הנכסים בפרמטרים חשובים כגון: מעמד המיסוי של כל אפיק ואפיק והטבות המס שניתן לקבל […]