ליווי לקראת פרישה

בחרו כיצד אנחנו יכולים לעזור לכם

השירותים שלנו

תכנון לקראת פרישה

בהתקרב גיל הפרישה עומדות בפנינו מספר אפשרויות בנוגע לסכום הכספים אותו נקבל מעת משלם הקצבה. תהליך זה על כל פורש לעבור בהתקרבו לגיל הפרישה. 

ההחלטות המתקבלות בתהליך הליווי הן קריטיות ויכולות לחסכוך מאות אלפי שקלים עבור הפורש. לכן תהליך זה צריך להתנהל בצורה המקצועית ביותר ע"י איש מקצוע. תהליך הליווי מתנהל במקביל מול 4 גורמים :

  • רו"ח
  • המעסיק
  • רשויות המס(פקיד שומה)
  • הפורש
  • הסוכן הפנסיוני

 

ייעוץ והכוונה לפרישה הינו תהליך ייחודי וכחלק מהשירותים של וינברגר תכנון פיננסי  אנו מלווים את לקוחותינו הפורשים יד ביד לעבר תהליך הפרישה. במסגרת התהליך נבחן את כלל ההסדרים הפנסיוניים שבבעלות הפורש, ובודקים את אפשרות משיכת כספי הפיצויים והתגמולים כספים קצבתיים או כספים הוניים. מבצעים תכנוני המס אפשריים, אשר עשויים לחסוך סכומי כסף משמעותיים, ובמקביל מפקחים על התהליך מול הגורמים הרלוונטים. מכינים את כל הניירת הרלוונטית, כגון, טופס 161, טופס 161א' , טופס 161 ד' (לפי סעיף 9א') כאשר בסוף התהליך יתקבל האישור המיוחל מפקיד השומה לפטורים הרלוונטים לצרכי הפורש ממס הכנסה.