תכנון פנסיוני
תכנון פנסיוני תכנון פרישה – מיסוי תכנון וליווי: גיל הפרישה או כמו שאנו אוהבים לקרוא לו הגיל שבו מתחילים החיים. יחד איתו הרצון לביטחון כלכלי והרצון לחיות את החיים שתמיד רציתם. אנחנו בוינברגר פיננסים כאן כדי להביא אותכם לשם, עם יחס אישי וליווי צמוד, מקצועיות וניסיון רב וזאת על מנת לספק מענה 360 לכל תחום […]
גידור השקעות
גידור השקעות קרן גידור הוא שם כללי המייצג קרנות השקעה פרטיות המשקיעות בני"ע סחירים כאשר הקרן עצמה אינה סחירה בבורסה לני"ע. לפיכך, גם אינה מפוקחת בצורה ישירה ע"י הרשות לני"ע. מטרתה של קרן גידור היא השגת תשואה עודפת ביחס למדד הייחוס אליה משווים אותה. אמנם קרן גידור אמורה לפי שמה המקורי לגדר השקעות אך בפועל […]
ליווי לקראת פרישה
תכנון לקראת פרישה בהתקרב גיל הפרישה עומדות בפנינו מספר אפשרויות בנוגע לסכום הכספים אותו נקבל מעת משלם הקצבה. תהליך זה על כל פורש לעבור בהתקרבו לגיל הפרישה. ההחלטות המתקבלות בתהליך הליווי הן קריטיות ויכולות לחסכוך מאות אלפי שקלים עבור הפורש. לכן תהליך זה צריך להתנהל בצורה המקצועית ביותר ע"י איש מקצוע. תהליך הליווי מתנהל במקביל […]
עדכון כלכלי 05/07/22
התמונה הכללית ממשיכה להצביע על האטה. בישראל סימני ההאטה עדיין לא כאן, אבל הם יורגשו בחודשים הקרובים, אם כי ככל הנראה באופן הרבה יותר מתון מאשר בעולם. מגמת העלאות הריבית תמשיך ללוות אותנו לפחות עד נובמבר ומשקיעים ינסו להעריך באיזו נקודה הבנקים המרכזיים יפסיקו לדכא את הצמיחה. קריסת מחירי המתכות התעשייתיות מלמדת על הבנה שירידות […]
תכנון פיננסי
תכנון פיננסי תכנון פיננסי הוא תחום יחסית חדשני ההולך וצובר תאוצה בארץ ובעולם בשנים האחרונות. מטרת התכנון הפיננסי הינה לבצע התאמה בין הנכסים הפיננסים, הקיימים במשק הבית, לבין אופי המשקיע והתאמה של הנכסים הפיננסים בינם לבין עצמם.הצורך בהתאמה נובע מההבדלים בין הנכסים בפרמטרים חשובים כגון: מעמד המיסוי של כל אפיק ואפיק והטבות המס שניתן לקבל […]
מס רווחי הון – מה עדיף, ריאלי או נומינלי?
אז תיק ני"ע הערך שלכם הניב רווחים נאים – ברכות על העבודה היפה. אבל אל תמהרו לספור את הרווחים מהר מידי כי יש מיסים שצריך לשלם למדינתנו היקרה. אז איך דוד שלי נהג לומר "אני מאחל לך לשלם הרבה מיסים" – אך עדיין הנוסחה האידאלית אותה נרצה להבין היא איך להרוויח הכי הרבה ולשלם הכי […]
תכנון מס בהשקעות
בעוד גובה המס בכל אפיק לא אמור להשפיע באיזה סקטור או מניה כדאי לנו להשקיע, זהו בהחלט שיקול שצריך להוביל אותנו בבחירת סוג המוצר אשר באמצעותו ננהל השקעות. אמנם חוקי המס משתנים לעתים רחוקות בישראל, עדיין משרד האוצר דואג להיות עדכני ומידי פעם מוציא חוזרים כאלו ואחרים שמשנים את חוקי המס, לכן חשוב להישאר ערניים. […]