שירן הפלינג, בעלת בית ספר לתרגום
שלום רב, כאישה שנכוותה בעבר מניהול לא טוב של ההון האישי שלי, הגעתי לחברת וינברגר Private wealth ולמר יאיר וינברגר במקרה. בתהליך ארוך, מקצועי וסבלני יאיר הסיר לי את החששות, דאג למצב את התיק שלי, המורכב מקרן השתלמות, קופות גמל, קופות להשקעה ופוליסות חסכון מגוונות. מצאתי בוינברגר Private wealth בית חם, אדיב, מקצועי, סבלני, אשר […]
העברה בין דורית
יש חשיבות רבה לדרך בה יועבר ההון והנכסים המשפחתיים שנצברו לדור הבא. שנים של עמל מתנקזים לרגע בו צריך להחליט על אופן חלוקת ההון המשפחתי ליורשים. אפשרות אחת הינה באמצעות צוואה, המשמשת כמסמך משפטי המחייב את העברת הרכוש כפי שנקבע בצוואה. הורשת הנכסים באמצעות צוואה מתאימה בעיקר למשפחות המבקשות לחלק את הרכוש בצורה מסוימת וחד-פעמית. […]
ג.ח
לכבוד וינברגר Private wealth בית לניהול הון א.נ., השם של חברתכם מעיד על פעילותכם הברוכה. מיום הצטרפותי אליכם מצאתי לי בית חם ודואג. שבחי ליחס האישי לו אני זוכה. קשר ישיר בחברה יש לי עם יאיר וינברגר אציין כי כי דאגתו הכנה, סבלנותם, עזרתם בכל נושא והנעם שמלווה כל קשר עמם תורם לשביעות רצוני מחברתכם. […]
ביאנקה שאולי
יאיר היקר, נכנסת לחיינו לקראת פרישתי לגמלאות. בנועם שפתיים המלצת לנו באילו חברות יהיה לנו כדאי להשקיע את כספנו ולאורך כל התקופה עדכנת אותנו בתהפוכות המדדים ומצב הכלכלי של החברות. כאשר רציתי ייעוץ במועדים שלא היו כלולים במערך המפגשים הקבועים שלנו, טרחת והשבת באורך רוח לכל שאלותיי וזכיתי לקבל פתרונות מהירים ומקצועיים. בתודה, ביאנקה שאולי גמלאית […]
איקו מנחם גמלאי אלביט
לכל המעוניין, במשך שנים רבות ניהלתי את ההשקעות שלי באופן עצמאי, ונעזרתי בחברה שהייתה במקום העבודה שלי בניהול החסכונות הפנסיוניים. בשנת 2019 השתתפתי במפגש שקיימה חברת וינברגר Private wealth אשר בעקבותיו נחשפתי בפעם הראשונה לעובדה שיש קשר בין ההשקעות הפיננסיות והחסכונות הפנסיוניים וצריך להסתכל על זה כחבילה אחת. במהלך המפגשים עם יאיר וינברגר, למדתי שיש […]
פרופ' אהוד ברקוביץ'
לכל המעוניין, לעונג רב לנו לכתוב שורות אלה בשבחו של יאיר וינברגר. אל יאיר התוודענו בהמשך להמלצה של מספר פרופסורים, גמלאי אוניברסיטת ת”א, שנהנו משירותיה של החברה, באמצעותו. המפגש הראשוני הוביל להתקשרות הנמשכת כבר 4 שנים (משנת 2017) לשביעות רצוננו המלאה ומעבר לכך. יאיר התגלה כמקצוען אמיתי, נכון לכל שאלה, בכל עת, ללא עיגול פינות […]
תיכנון פיננסי
לורם איפסום דולור סיט אמט, קונסקטורר אדיפיסינג אלית לפרומי בלוף קינץ תתיח לרעח. לת צשחמי צש בליא, מנסוטו צמלח לביקו ננבי, צמוקו בלוקריה.
ניהול עושר
בוינברגר ניהול עושר הגישה בה אנו דוגלים לניהול הון מבוססת על הקצאת נכסים חכמה המניבה תשואה עודפת לאורך שנים. ההקצאה מתבססת על מתודולוגיית ניהול סיכונים המוכיחה עצמה בכל פעם מחדש, גם ובעיקר בעתות משבר. תיקי השקעות סטנדרטיים כפי שרובנו מכירים, מורכבים בעיקרם מאג"ח […]
השקעות אלטרנטיבות
השקעות אלטרנטיביות מה זה בעצם השקעות אלטרנטיוביות? כל השקעה שאינה מניה או אג"ח בעצם כל השקעה שאינה מסורתית. הוספת מרכיב של השקעות אלטרנטיביות לתיק ההשקעות מסורתי יכולה להוריד את הסיכון הכולל בתיק. פיזור סיכונים הרחב וגיוון ההשקעות מיצר קורלציה נמוכה בין אפיקי ההשקעה המסורתיים לאלטרנטיביים. ביצועי תיק ההשקעות של אוניברסיטת ייל בארה״ב מראים באופן מובהק […]
תכנון מס השקעות
תכנון מס השקעות בשנים האחרונות, חלו שינויים במיסוי שוק ההון, כגון תיקון 3, תיקון 190 , מס עיזבון על ניירות ערך אמריקאים והאפשרות לנהל קרנות השתלמות וגמל דרך IRA (חשבון פרישה אישי). שינויים אלו מאפשרים למשקיעים בשוק ההון לתכנן את השקעתם ולהשתמש במקלטי מס חוקיים באופן הטוב ביותר עבורו. דוגמא: לקוח המחזיק תיק השקעות בבנק […]