תכנון מס השקעות
בשנים האחרונות, חלו שינויים במיסוי שוק ההון, כגון תיקון 3, תיקון 190 , מס עיזבון על ניירות ערך אמריקאים והאפשרות לנהל קרנות השתלמות וגמל דרך IRA (חשבון פרישה אישי). שינויים אלו מאפשרים למשקיעים בשוק ההון לתכנן את השקעתם ולהשתמש במקלטי מס חוקיים באופן הטוב ביותר עבורו.
דוגמא: לקוח המחזיק תיק השקעות בבנק יחד עם קרן השתלמות מסוגל על ידי ניהול קרן ההשתלמות בצורה של IRA (חשבון פרישה אישי) לדחות את תשלומי המס ובכך להפחית באופן משמעותי את שיעור המס על השקעתו בחשבון הבנק. כמובן שתכנון זה דורש התייחסות של מנהל השקעות אשר בקיא מאוד בכל הנוגע לחוקי המיסוי בישראל וגם בטיפול השקעות שוטף תוך הסתכלות הוליסטית על כלל השקעות הלקוח והתאמת מדיניות ההשקעה למטרות וליעדי ההשקעה של הלקוח , גילו והמאפיינים השונים.
תכנוני מס חכמים ליצירת ערך מקסימלי
- תכנון השקעות פיננסיות במבנה פטור ממס רווח הון ו/או במסלול מס נדחה ו/או במס רווח הון מופחת
- תכנון והקמת נאמנויות מס לצרכים משפחתיים
- תכנון מיסוי לתזרימים שוטפים לחיים, ותזרימים ממקורות פננסיים
- תכנון מס להשקעות ריאליות – תכנון וניתוח מיסוי עסקאות נדל״ן
- סינכרון המיסוי בין נכסים פרטיים לנכסים שבעסק
- תכנון מיסוי והקמת חברות, שותפויות וכו׳ לצורך הגדלת אפקטיביות המיסוי